第五十六章 交易策略選擇（上）

    這樣的慘劇並不是個例，在華國海外投資圈可以說時有發生。

    除非陸洋每次採購穿越物資前，都先肉身翻牆到國外。否則錢匯不回來，投資收益率再高也沒有用。

    第二點，是華國每人每年5萬刀的外匯額度限制，目前很難被繞開。

    雖說每個人每年5萬米刀的境外匯款額度，對於普通人來說肯定是足夠用了，但對於燒錢能力驚人的“穿越事業”來說，卻遠遠不夠。

    有人可能會想，那我找親戚朋友幫忙，每個人給我往境外匯5萬刀，玩螞蟻搬家的遊戲，不就可以繞開外匯管制了？

    抱歉，這種事普通人能想得到，官方有關部門當然也想得到。

    首先，全球目前每一筆跨境匯款都是通過“環球同業銀行金融電信協會或環球銀行間金融通信協會系統”也就是swift系統進行的。這是一個國際銀行間非營利性的國際合作組織，它依據全世界各成員銀行金融機構相互之間的共同利益，按照工作關係將其所有成員組織起來，按歐洲小國比國的法律制度登記註冊，總部設在比國的布城。

    無論你在華國哪一家銀行進行跨境匯款，所有的交易信息，都要首先經過華國的外匯監管機構集中處理，然後再統一發送給swift系統進行確認。

    而華國的外匯監管機構，自然配備了專業的反洗錢預警系統，一旦連續有2筆以上匯款，在沒有正當理由的情況下，匯往同一個賬戶，就很有可能會觸發反洗錢預警。

    舉個例子，很多做境外投資的人，都喜歡用境外旅遊的名義向境外匯款，企圖規避官方的外匯管制。然而如果反洗錢系統檢測到，有兩個不同的自然人，同樣以境外旅遊的名義，向同一個境外銀行賬戶匯款，就很有可能會引發監管機構的懷疑。

    想想看，哪有兩個表面上毫無關係的人去國外旅遊，還使用同一個銀行賬戶的道理？

    你說你倆是親戚？

    抱歉！找親戚借用外匯額度的行為，更是明令禁止！

    那很多人可能又說了，那我開幾十個不同的海外銀行賬戶，不就可以了？

    但事情並遠沒有這麼簡單。